للاطلاع على تفاصيل البرنامج التدريبي أو التسجيل في البرنامج التدريبي نأمل منكم زيارة الرابط

Course Picture

المصرفي الإسلامي المعتمد

تاريخ الأنعقاد: حسب الجدول

رابط مختصر:

https://www.institute.mec.biz/landingpage.php?id=22

عن الدورة

يعد "معهد خبراء المال للتدريب" أهم الجهات التي تقدم أول شهادة دولية مصرفية معتمدة باعتباره عضو ومراقب خاص في المجلس العام للبنوك والمؤسسات الإسلامية وتهدف تلك الشهادة إلى الإرتقاء بقدرات وامكانيات موظفي الجهاز المالي والمصرفي الإسلامي، وكذلك كل الراغبين في الإلتحاق بالعمل في صناعة الخدمات المالية الإسلامية في مختلف دول العالم حيث تتيح لمتقدميها التعرف على مبادئ الأعمال المصرفية المتوافقة مع الشريعة الإسلامية

تعرف علي الدورة

مميزات وأهمية المشاركة في البرنامج التدريبي لشهادة المصرفي الإسلامي المعتمد:

الشهادة يحتاجها كل موظف يعمل في البنوك والمؤسسات المالية الإسلامية، ويستحق بموجبها صفة المصرفي الإسلامي المعتمد. الشهادة تمثل الأساس الذي يعطيك التأهيل المناسب لفهم مصرفي وشرعي عميق للخدمات المالية والمصرفية الإسلامية الشهادة تمنحك اعترافاً مهنياً من الصناعة المالية الإسلامية، وتسهل تطورك الوظيفي وتمكنك من الإنطلاق نحو مسارات مهنية متخصصة الشهادة تمنحك فرصة الإنضمام إلى زمالة مهنية وتمكنك من التواصل المستمر مع أهل الاختصاص والتعرف على مستجدات التطور المهني

المستهدفون من البرنامج التدريبي لشهادة المصرفي الإسلامي المعتمد

موظفي البنوك والمؤسسات المالية الإسلامية المؤهلين أكاديمياً في العلوم المالية والمصرفي المؤهلين أكاديمياً في العلوم الشرعية وفقه المعاملات

محتويات البرنامج التدريبي لشهادة المصرفي الإسلامي المعتمد

ينقسم المنهج إلى 6 مساقات تتضمن: - مبادئ الإقتصادي الإسلامي - مدخل للبنوك والمعاملات المالية الإسلامية - التمويل الإسلامي - الإستثمار الإسلامي - الخدمات المصرفية الإسلامية - نظم تلقي الأموال المساق الاول مبادئ الإقتصاد الإسلامي تعريف الإقتصاد الإسلامي. الفروق بين المذهب الإقتصادي والنظام الإقتصادي وعلم الإقتصاد والنظرية الإقتصادية. بيان خصائص الإقتصاد الإسلامي، ونشأته وتطور الفكر الإقتصادي في الإسلام. بيان المشكلة الإقتصادية في الفكر التقليدي وموقف الإسلام منها. تحليل عناصر الإنتاج وكيفية تحديد عائداتها من منظور إسلامي. عرض لبعض النظريات الإقتصادية الإسلامية، ودراسة آليات السوق في الفكر الإقتصادي الإسلامي ومفهوم التنمية الإقتصادية الإسلامية. قضايا النقود والزمن والتضخم . المساق الثاني مدخل للبنوك والمعاملات المالية الإسلامية خصائص المعاملات المالية الإسلامية: الإستناد إلى الشريعة: ثلاثية العقيدة، والأخلاق والفقه. الإبتعاد عن المحرمات: ثلاثية الربا، الغرر،أكل المال الباطل. مراعاة سلامة التصرف: ثلاثية المقاصد، والآليات، والمآلات. خصائص فقه عقود المعاملات المالية الإسلامية: مبادئ التعاقد: ثلاثية التراضي، حرية التعاقد، معلومية التبادل. العناصر الأساسية للعقود: ثلاثية الأركان، الشروط، الأحكام. أنواع عقود المعاملات: المعاوضات، المشاركات،التبرعات، العقود التبعية. خصائص العمل المصرفي الإسلامي: السمات المميزة للعمل المصرفي الإسلامي: ثلاثية المعيار، المبدأ، الأسلوب. واقع الصناعة المالية الإسلامية: ثلاثية النشأة والتطور، الإنجازات، والمؤسسات الداعمة. حركة الأموال في البنوك الإسلامية: ثلاثية المصادر الذاتية، والمصادر الخارجية للأموال، استخدمات الأموال. المساق الثالث التمويل الإسلامي مبادئ وخصائص التمويل الإسلامي. أنواع عمليات التمويل الإسلامي. مقارنة بين التمويل الإسلامي والتمويل التقليدي. صيغ التمويل الإسلامي: 1. التمويل بالمرابحة الداخلية والخارجية والمرابحة في السلع الدولية. 2. التمويل بالسلم والإستصناع والمقاولات. 3. تمويل العقود بأسلوب البناء والتشغيل والتحويل. 4. التمويل بأنواع الإجارات المختلفة التشغيلية والمنتهية بالتمليك والموصوفة في الذمة. 5. تمويل عقود الصيانة والمزايدات والمناقصات وعقود الإمتياز. مخاطر عمليات التمويل الإسلامي. قضايا الائتمان ومعالجة المديونية في المؤسسات المالية الإسلامية. مسائل القبض في المبادلات. الخيارات في العقود. التمويل المجمع. هيكلة عمليات التمويل. كفاءة عمليات التمويل من الناحية الإقتصادية والإجتماعية. المساق الرابع الإستثمار الإسلامي مبادئ وخصائص الإستثمار الإسلامي. المنهج الإسلامي للإستثمار. أنواع عمليات الإستثمار الإسلامي. مقارنة بين الإستثمار المالي والإستثمار الحقيقي. الفرق بين الإستثمار الإسلامي والإستثمار التقليدي. صيغ عقود الإستثمار الإسلامي. أنواع المشاركات في الفقة الإسلامي وخصائصها. بيان أحكام نوعي المشاركة العادية والمشاركة المتناقصة. أنواع عقود المشاركة في الربح (عقود الإسترباح). ضوابط وخصائص عقد المضاربة والمزارعة والمغارسة والمساقاة. الأسواق المالية: تعريفها وأدواتها ومبادئ وأحكام التعامل في أسهم الشركات والسندات والمشتقات. دور البنوك الإسلامية في تدعيم الإستثمار ومعالجة المشكلات الإقتصادية. أسس ومبادئ دراسة الجدوى المالية والإقتصادية للمشروعات من منظور إسلامي. درجة المخاطر في عمليات الإستثمار والوسائل المشروعية للتقليل منها. المساق الخامس الخدمات المصرفية الإسلامية مقدمة عامة عن عمليات الخدمات المصرفية في المؤسسات المالية الإسلامية، وبيان عقود فقه المعاملات الحاكمة لها مثل الوكالة، الجعالة، الوديعة، الكفالة، القرض، الحوالة.. أنواع الخدمات المصرفية: 1. التعامل بالأوراق التجارية. 2. الإعتمادات المستندية. 3. خطابات الضمان. 4. البطاقات الائتمانية. 5. خدمات الصرافة والحوالات المصرفية. 6. إدارة العقارات. 7. تحصيل الديون. 8. خدمات الوساطة المالية. 9. صناديق الحفظ. 10. الخدمات المصرفية الإلكترونية. 11.خدمة احتساب الزكاة لمختلف الأوعية الإستثمارية. العمولات في الخدمات المصرفية الإسلامية الفرق بين الأجور والرسوم مقابل تلك الخدمات، وضوابط تحديدها. المساق السادس نظم تلقي الأموال نظم تلقي الأموال في العصر الحديث، والأسس الشرعية في تلقي الأموال، وأنواع تلك النظم في المؤسسات المالية الإسلامية. أحكام الحسابات الجارية والحسابات الإستثمارية المشتركة والحسابات الإستثمارية المخصصة، وضوابط الشرعية لإدارتها والتعامل معها. الصكوك الإسلامية وعمليات التصكيك: تعريفها وأنواعها وضوابطها ودور المؤسسات المالية في إصدارها. الصناديق الإستثمارية الإسلامية: تعريفها وأنواعها وأسس إدراتها والأطراف المتداخلة في طرحها والأحكام الشرعية المتعلقة بنشاطها وتداول وتسعير وحداتها، والأنظمة القانونية المتعلقة بها.

أختبار شهادة المصرفي الإسلامي المعتمد

يتم تحديد أختبار شهادة المصرفي الإسلامي المعتمد من قبل المجلس العام للبنوك والمؤسسات المالية الإسلامية ويعقد في مقر معهد خبراء المال للتدريب

نظام العلامات ومقاييس النجاح:

إن العلامة الدنيا لاجتياز اختبار شهادة المصرفي الإسلامي المعتمد هو 75% ويكون التقدير حسب النظام التالي: 90% - 100% ممتاز 80% - أقل من 90% جيد جداً 75% _ أقل من 80% جيد 

 مميزات وأهمية المشاركة في البرنامج التدريبي لشهادة المصرفي الإسلامي المعتمد:

الشهادة يحتاجها كل موظف يعمل في البنوك والمؤسسات المالية الإسلامية، ويستحق بموجبها صفة المصرفي الإسلامي المعتمد. الشهادة تمثل الأساس الذي يعطيك التأهيل المناسب لفهم مصرفي وشرعي عميق للخدمات المالية والمصرفية الإسلامية  الشهادة تمنحك اعترافاً مهنياً من الصناعة المالية الإسلامية، وتسهل تطورك الوظيفي وتمكنك من الإنطلاق نحو مسارات مهنية متخصصة الشهادة تمنحك فرصة الإنضمام إلى زمالة مهنية وتمكنك من التواصل المستمر مع أهل الاختصاص والتعرف على مستجدات التطور المهني

أختبار شهادة المصرفي الإسلامي المعتمد

يتم تحديد أختبار شهادة المصرفي الإسلامي المعتمد من قبل المجلس العام للبنوك والمؤسسات المالية الإسلامية ويعقد في مقر معهد خبراء المال للتدريب

نظام العلامات ومقاييس النجاح:

إن العلامة الدنيا لاجتياز اختبار شهادة المصرفي الإسلامي المعتمد هو 75% ويكون التقدير حسب النظام التالي:  90% - 100% ممتاز  80% - أقل من 90% جيد جداً  75% _ أقل من 80% جيد 

ينقسم المنهج إلى 6 مساقات تتضمن:   - مبادئ الإقتصادي الإسلامي  - مدخل للبنوك والمعاملات المالية الإسلامية  - التمويل الإسلامي   - الإستثمار الإسلامي  - الخدمات المصرفية الإسلامية  - نظم تلقي الأموال   المساق الاول  مبادئ الإقتصاد الإسلامي  تعريف الإقتصاد الإسلامي.  الفروق بين المذهب الإقتصادي والنظام الإقتصادي وعلم الإقتصاد والنظرية الإقتصادية.   بيان خصائص الإقتصاد الإسلامي، ونشأته وتطور الفكر الإقتصادي في الإسلام.  بيان المشكلة الإقتصادية في الفكر التقليدي وموقف الإسلام منها.  تحليل عناصر الإنتاج وكيفية تحديد عائداتها من منظور إسلامي.  عرض لبعض النظريات الإقتصادية الإسلامية، ودراسة آليات السوق في الفكر الإقتصادي الإسلامي ومفهوم التنمية الإقتصادية الإسلامية.  قضايا النقود والزمن والتضخم .  المساق الثاني   مدخل للبنوك والمعاملات المالية الإسلامية  خصائص المعاملات المالية الإسلامية:  الإستناد إلى الشريعة: ثلاثية العقيدة، والأخلاق والفقه.  الإبتعاد عن المحرمات: ثلاثية الربا، الغرر،أكل المال الباطل.  مراعاة سلامة التصرف: ثلاثية المقاصد، والآليات، والمآلات.  خصائص فقه عقود المعاملات المالية الإسلامية:  مبادئ التعاقد: ثلاثية التراضي، حرية التعاقد، معلومية التبادل.  العناصر الأساسية للعقود: ثلاثية الأركان، الشروط، الأحكام.  أنواع عقود المعاملات: المعاوضات، المشاركات،التبرعات، العقود التبعية.  خصائص العمل المصرفي الإسلامي:  السمات المميزة للعمل المصرفي الإسلامي: ثلاثية المعيار، المبدأ، الأسلوب.  واقع الصناعة المالية الإسلامية: ثلاثية النشأة والتطور، الإنجازات، والمؤسسات الداعمة.  حركة الأموال في البنوك الإسلامية: ثلاثية المصادر الذاتية، والمصادر الخارجية للأموال، استخدمات الأموال.  المساق الثالث   التمويل الإسلامي  مبادئ وخصائص التمويل الإسلامي.  أنواع عمليات التمويل الإسلامي.   مقارنة بين التمويل الإسلامي والتمويل التقليدي.    صيغ التمويل الإسلامي:  1. التمويل بالمرابحة الداخلية والخارجية والمرابحة في السلع الدولية.  2. التمويل بالسلم والإستصناع والمقاولات.  3. تمويل العقود بأسلوب البناء والتشغيل والتحويل.  4. التمويل بأنواع الإجارات المختلفة التشغيلية والمنتهية بالتمليك والموصوفة في الذمة.  5. تمويل عقود الصيانة والمزايدات والمناقصات وعقود الإمتياز.    مخاطر عمليات التمويل الإسلامي.  قضايا الائتمان ومعالجة المديونية في المؤسسات المالية الإسلامية.  مسائل القبض في المبادلات.  الخيارات في العقود.  التمويل المجمع.  هيكلة عمليات التمويل.  كفاءة عمليات التمويل من الناحية الإقتصادية والإجتماعية.  المساق الرابع   الإستثمار الإسلامي  مبادئ وخصائص الإستثمار الإسلامي.   المنهج الإسلامي للإستثمار.   أنواع عمليات الإستثمار الإسلامي.  مقارنة بين الإستثمار المالي والإستثمار الحقيقي.  الفرق بين الإستثمار الإسلامي والإستثمار التقليدي.  صيغ عقود الإستثمار الإسلامي.  أنواع المشاركات في الفقة الإسلامي وخصائصها.  بيان أحكام نوعي المشاركة العادية والمشاركة المتناقصة.  أنواع عقود المشاركة في الربح (عقود الإسترباح).  ضوابط وخصائص عقد المضاربة والمزارعة والمغارسة والمساقاة.  الأسواق المالية: تعريفها وأدواتها ومبادئ وأحكام التعامل في أسهم الشركات والسندات والمشتقات.  دور البنوك الإسلامية في تدعيم الإستثمار ومعالجة المشكلات الإقتصادية.  أسس ومبادئ دراسة الجدوى المالية والإقتصادية للمشروعات من منظور إسلامي.  درجة المخاطر في عمليات الإستثمار والوسائل المشروعية للتقليل منها.  المساق الخامس   الخدمات المصرفية الإسلامية  مقدمة عامة عن عمليات الخدمات المصرفية في المؤسسات المالية الإسلامية، وبيان عقود فقه المعاملات الحاكمة لها مثل الوكالة، الجعالة، الوديعة، الكفالة، القرض، الحوالة..    أنواع الخدمات المصرفية:   1. التعامل بالأوراق التجارية.  2. الإعتمادات المستندية.  3. خطابات الضمان.  4. البطاقات الائتمانية.  5. خدمات الصرافة والحوالات المصرفية.  6. إدارة العقارات.  7. تحصيل الديون.  8. خدمات الوساطة المالية.  9. صناديق الحفظ.  10. الخدمات المصرفية الإلكترونية.  11.خدمة احتساب الزكاة لمختلف الأوعية الإستثمارية.  العمولات في الخدمات المصرفية الإسلامية  الفرق بين الأجور والرسوم مقابل تلك الخدمات، وضوابط تحديدها.  المساق السادس   نظم تلقي الأموال  نظم تلقي الأموال في العصر الحديث، والأسس الشرعية في تلقي الأموال، وأنواع تلك النظم في المؤسسات المالية الإسلامية.  أحكام الحسابات الجارية والحسابات الإستثمارية المشتركة والحسابات الإستثمارية المخصصة، وضوابط الشرعية لإدارتها والتعامل معها.   الصكوك الإسلامية وعمليات التصكيك:  تعريفها وأنواعها وضوابطها ودور المؤسسات المالية في إصدارها.  الصناديق الإستثمارية الإسلامية:  تعريفها وأنواعها وأسس إدراتها والأطراف المتداخلة في طرحها والأحكام الشرعية المتعلقة بنشاطها وتداول وتسعير وحداتها، والأنظمة القانونية المتعلقة بها.  
مجموعة محاضرين عرب حاصلين على شهادات مهنية

الشهادة يحتاجها كل موظف يعمل في البنوك والمؤسسات المالية الإسلامية، ويستحق بموجبها صفة المصرفي الإسلامي المعتمد.

 

الشهادة تمثل الأساس الذي يعطيك التأهيل المناسب لفهم مصرفي وشرعي عميق للخدمات المالية والمصرفية الإسلامية .

 

الشهادة تمنحك اعترافاً مهنياً من الصناعة المالية الإسلامية، وتسهل تطورك الوظيفي وتمكنك من الإنطلاق نحو مسارات مهنية متخصصة.

الشهادة تمنحك فرصة الإنضمام إلى زمالة مهنية وتمكنك من التواصل المستمر مع أهل الاختصاص والتعرف على مستجدات التطور المهني.

يرجى مراجعة الادارة 

موظفي البنوك والمؤسسات المالية الإسلامية  المؤهلين أكاديمياً في العلوم المالية والمصرفي  المؤهلين أكاديمياً في العلوم الشرعية وفقه المعاملات

سياسة الغياب والحضور للدورة

- على المتقدم للدورة الالتزام بالحضور في جميع فترات الدورة.

- في حالة تأخر المتقدم للدورة أكثر من (10) دقائق عن وقت بدء كل محاضرة يعتبر غائباًّ.

- إذا زاد غياب المتقدم للدورة عن (20%) من عدد ساعات الدورة ، فإنه لا يستحق الحصول على شهادة حضور الدورة دون النظر إلى الأسباب المؤدية للغياب.

سياسة الإلغاء

- في حال طلب إلغاء التسجيل في فترة أقل من (30) يوم من انعقاد الدورة ، فإنه يتم احتساب (50%) من المقابل المالي الذي تم دفعة.

- أما في حال طلب إلغاء التسجيل في فترة أقل من (15) يوم من انعقاد الدورة ، فإن المقابل المالي المدفوع لا يرد ولا يستبدل وغير قابل للتحويل لأي شخص آخر.


تواصل معنا لأي أستفسار

920005467 0552154449 courses@mec.biz
ماذا قالوا

عن الدورة.